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投资一只基金14年,到底能赚多少钱?

饮食搭配2021-03-31 17:29240网上整理iCMS

前两天在收到一位朋友的问题,他在2007年通过银行柜台买了一只基金,然后一直持有到现在,他不知道现在自己是赚还是亏,让我帮忙看看。



我看了一下他发给我的对账单,确实是有很有年代感了。2007年到现在,已经过去了快14年了。我仔细看了一下对账单,他是在2007年9月6日的时候买入的新兴成长(050009)这只基金。


那么怎么看这只基金,现在是赚还是亏呢?其实很简单,我们直接去看这只基金的累计净值走势就可以了。因为基金会有分红,基金分红之后,基金的净值就会降低,而累计净值就是基金没有分红的净值,所以更为准确。


通过查询历史数据我们可以看到,在2007年9月6日当天,基金的累计净值为4.07。而现在这只基金最新的的累计净值约为4.85。那么很明显,现在这笔投资是赚钱的。



那么具体的收益率是多少呢?我们可以计算一下,用4.85减去4.07然后再除以4.07再乘以100%,最后的结果是约等于19.2%。也就是说,这位朋友投资这只基金近14年的时间,获得了19.2%的整体收益率。我们平均一下,每年的收益率只有1.4%不到。这个收益率还不如存银行定期,现在5年期的银行存款也有4%的收益。


看到这个收益率,想必一些朋友对基金投资失去了兴趣。“这基金投资收益率不行嘛,还不如存银行。”但是大家要注意,这位朋友买基金的时间,是在2007年9月,在大牛市最疯狂的阶段,一个多月后,也就是2007年的10月16日,上证指数涨到了6124点。(9月6日是5300多点)


如果这位朋友是买的上证指数基金,那么现在上证指数也就只有3400多点,也就是说还是亏着的。所以,在大牛市的时候去买基金,收益并不会很好。甚至投资很多年还有可能是亏损的。



那么可能有的朋友会说,他投资的这只基金不行,要是换成XX的基金,早就赚钱了。是的,确实有一些基金,在2007年下跌了之后,很快就涨回来了。但是这是事后来看的结果,你在当时投资的时候,并不一定能选择到那么好的基金。而且真正长期优质的基金也是不多的,还有可能是幸存者偏差。

标签: 一只

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